Acciones que

Transforman

REPORTE ANUAL INTEGRADO 2019

Cifras

Relevantes

10
millones de operaciones
32504
millones colocados a través del préstamo prendario
611
Organizaciones de la Sociedad Civil apoyadas
321
sucursales en todo el territorio nacional
2
millones de operaciones de venta en vitrinas en las sucursales
376
millones de remanentes destinados a inversión social
4390
empleos directos generados
37
de los colaboradores cuentan con más de 15 años de antigüedad
1318
jubilaciones sostenidas
100
de los proveedores estratégicos y críticos alineados al Pacto Mundial
244
años cumpliendo el mandato de perpetuidad y de ayudar a quien lo necesite

Desde nuestra apertura en febrero de 1775, hemos operado bajo un estricto sentido de ayuda y pertenencia social trabajando siempre bajo el mandato fundacional de “Ayudar a quien lo necesite”. En ese sentido, a lo largo de 244 años no solo hemos procurado que más mexicanos logren solventar sus necesidades más apremiantes, sino que hemos impulsado a comerciantes, pequeños y medianos empresarios, e inclusive artistas a edificar sus anhelados proyectos y cumplir sus sueños.

Atentamente
JOSÉ MANUEL DEL BARRIO MOLINAPatrono presidente de Nacional Monte de Piedad, I.A.P.

DECLARACIÓN DEL

PATRONO PRESIDENTE

DECLARACIÓN DEL

DIRECTOR GENERAL

2019 fue un año en el que
logramos nuestro mandato fundacional
de ayudar a quien lo necesite.

Atentamente
JAVIER DE LA CALLE PARDO
Director General de Nacional Monte de Piedad, I.A.P.

DAMOS

OPORTUNIDADES A

QUIEN LO NECESITE

Una Institución de Asistencia Privada sin fines de lucro, fundada en 1775, aún antes de que México existiera como nación soberana e independiente, que ha trascendido y dejado una importante huella a lo largo del tiempo.

10
millones de préstamos prendarios al año
611
Organizaciones de la Sociedad Civil apoyadas
321
sucursales en todo el territorio nacional

Desde hace 244 años hemos formado parte de la vida de millones de mexicanos que han confiado en nosotros sus prendas para abrir paso a nuevas oportunidades de crecimiento y contribuir a mejorar su calidad de vida.

En Nacional Monte de Piedad trabajamos centrados en el cliente, no en la prenda.

Somos una Institución de Asistencia Privada (I.A.P.) sin fines de lucro, fundada en 1775 por Don Pedro Romero de Terreros bajo el nombre de Sacro y Real Monte de Piedad de Ánimas, antes de que México existiera como nación soberana e independiente, que ha trascendido y dejado una importante huella a lo largo del tiempo.

Nuestras bases se centran en brindar ayuda a quien lo necesita, sin perseguir fines de lucro o remuneración alguna, cumpliendo también con el mandato de perpetuidad establecido en nuestros estatutos.

Además de la I.A.P., contamos con dos entidades adicionales que conforman el Consorcio, Fundación Monte de Piedad y Financiera Monte de Piedad.

Consorcio Monte de Piedad
Nacional Monte de Piedad, I.A.P.
Financiera Monte de Piedad, S.A de C.V., S.F.

COMPROMISO

MISIÓN

Ayudar a quien lo necesite a través del préstamo prendario, servicios financieros y actividades e inversiones de impacto social.

VISIÓN

Ser la Institución de Asistencia Privada más admirada, apoyando a 6 millones de familias mexicanas en el año 2025.

VALORES

Conciencia social.
Cumplimos nuestra responsabilidad social, participando activamente en la preservación del medio ambiente y favoreciendo el desarrollo de México.

Eficiencia.
Realizamos nuestras labores diarias con las mejores prácticas, llevando a cabo procesos óptimos, innovadores y garantizados.

Integridad.
Actuamos de manera respetuosa, honesta y responsable, administrando de forma transparente los recursos.

Pasión por servir.
Ofrecemos soluciones que exceden las expectativas de nuestros clientes.

PROPÓSITO
Mejorar la vida de nuestros colaboradores, clientes y otras Instituciones de Asistencia Privada para juntos transformar a México.

SUCURSALES

Y COBERTURAS

1
321
en toda la República Mexicana
1
de clientes atendidos
3082
préstamo promedio
10
de operaciones
3
de operaciones subsidiadas

GOBIERNO

CORPORATIVO

Desde 1922 contamos con la personalidad jurídica, nombre y carácter de Institución de Asistencia Privada (I.A.P.) otorgado por la Junta de Asistencia Privada de la Ciudad de México, entidad que nos regula.

El máximo órgano de gobierno de Nacional Monte de Piedad es nuestro Patronato, integrado por siete destacados mexicanos seleccionados por su integridad, trayectoria y profesionalismo.

La función del Patronato es planear, proyectar y estipular las políticas que administran a la Institución y velan por el cumplimiento de nuestro mandato de perpetuidad y ayuda a quien lo necesite, asegurando el cumplimiento de los estatutos.

Patronato

Patrono Presidente
José Manuel del Barrio Molina
Patrono Presidente
Patrono Secretario
Pedro Romero De Terreros Gómez Morín
Patrono Secretario
Patrono Vocal
Alicia Lebrija Hirshfeld
Patrono Vocal
Patrono Vocal
José Ignacio Pérez Lizaur
Patrono Vocal
Patrono Vocal
Guillermo García Naranjo Álvarez
Patrono Vocal

Patronato

Patrono Vocal
José Vicente Corta Fernández
Patrono Vocal
Patrono Vocal
José Antonio Palacios Pérez
Patrono Vocal

TRABAJAMOS

HOY PARA UN

MEJOR MAÑANA

Realizamos nuestras labores diarias con las mejores prácticas, llevando a cabo procesos óptimos, innovadores y garantizados.

4
directores conforman nuestro equipo de sostenibilidad
100
de los proveedores estratégicos y críticos están alineados a los principios del Pacto Mundial
2
son los ODS en los que impactamos de forma directa

MODELO DE SOSTENIBILIDAD

MONTE

PILARES DE SOSTENIBILIDAD

ECO-EFICIENCIA

IMPACTO SOCIAL

VALORES

CREACIÓN DE VALOR COMPARTIDO

Contamos con un sólido equipo de sostenibilidad conformado por 23 colaboradores de todas las áreas de la Institución, quienes se encargan de diseñar y ejecutar nuestra estrategia de sostenibilidad.

PACTO MUNDIAL DE

LAS NACIONES UNIDAS

Contribuimos a un futuro sostenible sumándonos a iniciativas globales como el Pacto Mundial de las Naciones Unidas, por lo que alineamos nuestra estrategia y operaciones con los principios universales de derechos humanos y anticorrupción, así como con los estándares laborales y de medio ambiente.

Asimismo, hemos identificado las áreas internas que inciden y trabajan directamente para instaurar y promover los principios del Pacto Mundial en nuestra operación.

Somos signatarios del Pacto Mundial de las Naciones Unidas desde 2015.

OBJETIVOS DE DESARROLLO SOSTENIBLE
De la misma manera, identificamos los Objetivos de Desarrollo Sostenible en los que más impactamos a través de nuestras operaciones y servicios, con la finalidad de definir metas de acción que nos permitan contribuir a las metas globales de cada uno. No obstante, sin duda, nuestro mayor impacto en los ODS la realizamos a través de las organizaciones que apoyamos

¿Sabías que…?

En Nacional Monte de Piedad trabajamos de la mano con la Organización de las Naciones Unidas (ONU) para que las organizaciones a las que apoyamos identifiquen los ODS en los que inciden directamente a través de sus actividades.

Desde la Dirección de Inversión Social implementamos dos estrategias: Fortalecimiento y Apalancamiento, a través de inversiones financieras a proyectos sociales, programas de fortalecimiento con instituciones, construcción de alianzas y divulgación de conocimiento, entre otras acciones, vinculando así nuestra labor, como institución de segundo piso, al ODS 16. Paz, justicia e instituciones sólidas; y al ODS 17. Alianzas para el logro de objetivos. Al mismo tiempo, desde nuestra dirección de Inversión Social motivamos a las Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC) con las que trabajamos, a que alineen sus modelos de atención al cumplimiento de los ODS en los que más impactan.

¿CÓMO

APORTAMOS

A LOS ODS?

Los resultados obtenidos en estas estrategias buscan aportar un valor a la labor que realizan nuestras principales aliadas, las Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC), quienes dirigen sus acciones, principalmente, a seis ODS.

ESTAMOS

COMPROMETIDOS

CON TRANSFORMAR

LA VIDA DE MILLONES

DE MEXICANOS

Nuestras operaciones diarias generan remanentes que son utilizados para poder cumplir con nuestro mandato fundacional de “Ayudar a quien lo necesite”.

80
índice de recuperación de prendas
10
millones de transacciones
46
de las ventas de Tienda Monte fueron al público

Durante 2019 brindamos apoyo a más de 600 Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC).

En Nacional Monte de Piedad tenemos el mandato fundacional de “Ayudar a quien lo necesite” a través del préstamo prendario, servicios financieros e inversión social. No acumulamos ni repartimos utilidades o ganancias como cualquier otra compañía tradicional, sino que nuestras operaciones diarias generan remanentes que son utilizados para poder cumplir con este mandato.

Así, el espíritu altruista que comienza con el préstamo prendario no termina ahí, ya que una parte importante de los remanentes los destinamos a Organizaciones de la Sociedad Civil a través de nuestras actividades de inversión social. Esta labor conjunta de todos nuestros colaboradores da pie al “Círculo Virtuoso de Ayuda”, el cual, contribuye al crecimiento y desarrollo sostenible de México.

Como parte del espíritu de servicio que nos encomendó nuestro Fundador, Don Pedro Romero de Terreros, no generamos utilidades, sino que nuestros remanentes operativos se emplean para realizar inversión social.

Así creamos un círculo virtuoso de bienestar y desarrollo social.

NUESTRA OFERTA
Cumplimos con nuestra vocación de transformar a México a través del Círculo Virtuoso de Ayuda en conjunto con la oferta robusta de servicios que brindamos como Consorcio.

NACIONAL MONTE

DE PIEDAD, I.A.P.

PRÉSTAMO PRENDARIO
A través de Nacional Monte de Piedad, I.A.P. otorgamos préstamos prendarios con las mejores tasas y condiciones del mercado que permiten a ocho de cada diez de nuestros clientes recuperar sus prendas, sin poner en riesgo el patrimonio familiar

Nuestros ramos de empeño más comunes son alhajas, relojes, autos y varios

Somos la única Institución en todo el mundo que presta por encima del valor metal, es decir, otorgamos financiamiento más allá del valor intrínseco de la prenda, bajo un esquema en el que valuamos la prenda en conjunto con el comportamiento histórico del cliente.

Nuestras operaciones se llevan a cabo dentro del siguiente proceso que garantiza que todos nuestros clientes reciban el mejor servicio.

Este año duplicamos la cartera de Autoavanza con cerca de 982 préstamos mensuales, que representan alrededor de $81 MDP por mes.

Contamos con dos esquemas de empeño.

  • null
    Pagos libres. Ofrece flexibilidad de pagos para que los clientes puedan abonar a su deuda las cantidades deseadas en el momento que quieran, con el propósito de disminuir sus intereses. La tasa de interés es variable.
  • null
    Empeño clásico. Establece un plazo de cinco meses nominales con opción de desempeño o refrendo. El desempeño requiere el pago del capital prestado más los intereses causados a la fecha de la operación, mientras que el refrendo consiste en el pago de los intereses generados para determinar un nuevo plazo en el contrato. La tasa de interés es fija y el empeño clásico es nuestro producto más demandado.

Adicionalmente, cabe destacar nuestro producto Autoavanza, el primer empeño sin garantía que ofrecemos en nuestra historia, en donde el cliente puede seguir manejando su vehículo, el cual está disponible desde julio 2016 y actualmente está activo en 160 de nuestras sucursales.

PRÉSTAMOS COLOCADOS EN 2019
Realizamos más de 10.5 millones de transacciones en 2019, lo que representa una cartera de $32 mil 500 MDP colocados durante el año. Es una cifra que nos sigue colocando como los líderes en la industria y que nos motiva a alcanzar un crecimiento compuesto de 5% en cinco años.

El 5 de febrero de 2019 registramos la colocación de préstamos más alta en la historia de Nacional Monte de Piedad, con más de $192.1 MDP colocados.

FINANCIERA MONTE

DE PIEDAD, I.A.P.

PRÉSTAMOS PERSONALES
Financiera Monte de Piedad es otra de las entidades del Consorcio que cubre 15 estados del país, a través de una red independiente, que colabora en las citadas operaciones de Nacional Monte de Piedad I.A.P.

Bajo este esquema ofrecemos distintos productos exclusivos para clientes seleccionados de Nacional Monte de Piedad I.A.P., como los siguientes:

  • null
    Préstamo personal sin garantía. Es un préstamo exclusivo para clientes seleccionados de Nacional Monte de Piedad, con pagos fijos mensuales o quincenales, los cuales también pueden ser solicitados a través de medios electrónicos.
  • null
    Crédito de consolidación de deuda. Es el crédito ideal para unificar deudas y concentrar los pagos en uno solo, en donde también se puede obtener una parte de liquidez.
  • null
    Crédito hipotecario. A través de una garantía hipotecaria, le brindamos al cliente el dinero que necesita.
  • null
    Crédito automotriz. Actualmente otorgado a los empleados de Financiera y Monte de Piedad, con la finalidad de financiar la compra de autos nuevos y seminuevos.

COMPARTIMOS

NUESTRO EMPEÑO

POR AYUDAR

Trabajamos de la mano con Organizaciones de la Sociedad Civil, organismos de cooperación, medios de comunicación, academia y empresas, con el fin de establecer alianzas que coadyuven a la transformación social de México.

611
Organizaciones de la Sociedad Civil apoyadas
376
millones de remanentes de la operación prendaria destinados a inversión social
41
proyectos apoyados a través de Formación para Trabajo Digno

6 instituciones reconocidas con el Premio Nacional Monte de Piedad 2019.

2 proyectos apoyados en el lanzamiento de la temática de Inclusión Financiera.

3 estudios realizados para la generación de conocimiento de Inclusión Financiera para población en situación de vulnerabilidad.

¿CÓMO

INVERTIMOS?

Nuestra experiencia se centra en generar recursos a través de préstamos prendarios o diversos productos de financiamiento, de los cuales obtenemos remanentes que se asignan a programas sociales que apoyamos mediante donativos entregados a Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC) que atienden las causas que se alinean con nuestro Modelo de Inversión Social.

A través de los años, este modelo ha ido evolucionando para adaptarse a los enormes retos que enfrenta nuestro país, de manera que en la actualidad buscamos transitar de la asistencia al desarrollo sostenible, para contribuir a la consecución de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS). Lo hacemos con un modelo de inversión social enmarcado por el Enfoque de Gestión para Resultados de Desarrollo y el Enfoque de Derechos Humanos, con dos estrategias de acción, Fortalecimiento y Apalancamiento, y tres áreas temáticas: Problemas sociales diversos, Formación para Trabajo Digno e Inclusión financiera.

1. PROBLEMAS SOCIALES DIVERSOS

2. FORMACIÓN PARA TRABAJO DIGNO

3. INCLUSIÓN FINANCIERA

Modelo de Inversión Social

Calificación Nacional Monte de Piedad

Niveles de Intervención

Calificación Nacional Monte de Piedad

PROMOVEMOS

BUENAS

PRÁCTICAS

Ofrecemos un ambiente laboral respetuoso, incluyente y equitativo donde se fomenta el desarrollo personal y profesional de nuestros colaboradores para que pueden desempeñar su trabajo con excelencia.

4389
colaboradores conforman nuestra plantilla
37
de nuestros colaboradores tienen entre seis y 10 años de antigüedad
4
de reducción de nuestras emisiones de CO² comparando con 2018

COLABORADORES

MONTE

En Nacional Monte de Piedad reconocemos que no podemos dar el mejor servicio a nuestros clientes si esto no se fomenta y se vive al interior con nuestros colaboradores. Por esta razón, desde hace más de dos siglos ofrecemos fuentes de empleo formal y estable, con prestaciones superiores de lo que exige la ley en México, así como con un ambiente laboral en donde se fomentan el desarrollo personal y profesional, el bienestar, la inclusión y la equidad.

Ejemplo de lo anterior es que desde 2016 nuestro personal de confianza cuenta con horarios escalonados para que puedan acoplarlos a su realidad personal, motivando el balance entre trabajo y familia, al igual que ahorros en los tiempos de traslado. Además, recientemente implementamos esquemas de trabajo en casa (home office).

A nuestras colaboradoras sindicalizadas que están a punto de ser madres les brindamos 10 días de incapacidad antes del parto y 80 posteriores, además de un mes de salario, hora de lactancia a su regreso, así como pañales y leche en los primeros seis meses de vida de su bebé. Para los colaboradores que están a punto de ser padres, los beneficios que brindamos son los que marca la ley en México.

La dedicación, profesionalismo, contribución y, sobre todo, permanencia de nuestros colaboradores hacen posible que Nacional Monte de Piedad sea la Institución líder para mantener perpetua nuestra labor de ayudar a quien lo necesite.

En este sentido, los bajos porcentajes de rotación que registramos en 2019: 0% para sindicalizados, 6.7% para colaboradores de confianza en sucursales y 8.4% para el personal de confianza en el Corporativo, son muestra de que en la Institución ofrecemos condiciones laborales competitivas que generan en nuestra plantilla un alto sentido de orgullo y pertenencia.

Del total de nuestras posiciones laborales, 41% las ocupan mujeres.

Reconocemos que la diversidad es un componente clave para alcanzar nuestra misión, por esta razón garantizamos las mismas condiciones laborales para nuestros colaboradores sin importar su género, raza, edad, orientación sexual, capacidades diferentes, estado de salud, afiliación política, religión, estado civil o nivel socioeconómico

ECOEFICIENCIA

A raíz de una evaluación que llevamos a cabo en 2013 sobre el desempeño social y ambiental de Nacional Monte de Piedad, comenzamos a desarrollar e implementar una Estrategia de Eco-eficiencia, la cual está enfocada en el ahorro energético, el uso de energías limpias y la impresión responsable.

Actualmente tenemos 69 paneles solares instalados en una de nuestras sucursales, que representan el 100% del consumo de energía eléctrica de dicha sucursal.

¿Sabías que…?

Nuestro Edificio Centro, ubicado en el Centro Histórico de la Ciudad de México, además de ser un símbolo material de gran valor para la Institución y para el patrimonio cultural de la ciudad, al cierre de 2019 cuenta con el 100% de avance para ser un inmueble sostenible y lograr la certificación LEED V4 Gold en 2020.

Específicamente, en nuestro Edificio Centro llevamos a cabo las siguientes acciones para lograr la certificación:

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Utilización de sistemas ahorradores de agua en sanitarios y comedores
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Sustitución de luminarias por tecnología LED

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Implementación de materiales amigables con el medio ambiente en el proceso de remodelación
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Sustitución de aire acondicionado a base de químicos por equipos a base de agua fría

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Creación de una azotea verde

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Cambio de vegetación por flora que consume menos agua

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Automatización de sistema de iluminación y aire acondicionado

null
Administración de residuos con proveedores certificados